Tin trong phiênMonday, 06/15/2026, 06:04 PM

Dựa trên 3 bản tin mới nhất, dưới đây là Bản Tin Tổng Hợp Thị Trường:

🌍 Cập Nhật Vĩ Mô & Ngành

Dự thảo Thông tư thay thế Thông tư 22/2019 giới thiệu tỷ lệ tín dụng trên nguồn vốn huy động (CDR) để thay thế trực tiếp cho tỷ lệ dư nợ cho vay trên tổng tiền gửi (LDR). Thay đổi này nhằm thắt chặt quản lý thanh khoản tại Thị trường 1 (thị trường huy động từ dân cư và tổ chức). Các điểm chính bao gồm:

Tử số rộng hơn: Bao gồm trái phiếu doanh nghiệp, các khoản phải thu liên quan đến L/C, hối phiếu chiết khấu và các cam kết ngoại bảng. Điều này khiến tử số tăng thêm 1,5% (không tính cam kết ngoại bảng) và lên tới 17% (nếu tính cả cam kết ngoại bảng).
Khấu trừ vốn chủ sở hữu: Ngân hàng được khấu trừ vốn điều lệ hợp lệ, giúp giảm tử số khoảng 9%.
Mẫu số thắt chặt: Loại bỏ tiền gửi liên ngân hàng cũng như các chứng chỉ tiền gửi/trái phiếu do tổ chức tín dụng khác nắm giữ. Điều này làm giảm mẫu số khoảng 22%.
Tiền gửi Kho bạc Nhà nước: Ngân hàng được tính 20% tiền gửi có kỳ hạn của Kho bạc vào mẫu số, nhưng tác động chỉ chiếm khoảng 0,8% tổng tiền gửi. Hình ảnh chi tiết 1 Hình ảnh chi tiết 2

📈 Diễn Biến Thị Trường (VN-Index)

Quy định mới được đánh giá là nghiêm ngặt hơn và phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế, hỗ trợ sự ổn định hệ thống trong dài hạn. Tuy nhiên, trong ngắn hạn, áp lực huy động vốn có thể gia tăng khi các ngân hàng chuẩn bị để tuân thủ.

Tỷ lệ CDR trung bình của 14 ngân hàng theo dõi ước tính ở mức 92,4% (chưa bao gồm cam kết ngoại bảng) và lên tới 108% (nếu bao gồm).
Con số này cao hơn đáng kể so với mức LDR trung bình hiện tại là khoảng 76% tính đến Quý 1/2026.
Các ngân hàng đã đáp ứng tỷ lệ LCR và NSFR sẽ không bị áp dụng tỷ lệ CDR.

🏢 Tin Tức Doanh Nghiệp Cụ Thể

: và MSB: Đây là hai ngân hàng duy nhất vẫn duy trì được tỷ lệ dưới mức trần 85% nếu không tính các cam kết ngoại bảng. Nếu tính cả cam kết ngoại bảng, hiện không có ngân hàng nào đáp ứng được quy định mới ngay lập tức.
Các ngân hàng chưa tuân thủ quy định có thể nộp kế hoạch khắc phục để đảm bảo việc tuân thủ đầy đủ từ ngày 01/01/2028.
Phản hồi từ các ngân hàng cho thấy việc đáp ứng các chỉ số LCR/NSFR có vẻ dễ dàng hơn so với việc tuân thủ tỷ lệ CDR mới. Chi tiết tính toán CDR của từng ngân hàng

Tin trong phiênMonday, 06/15/2026, 06:04 PM

Dựa trên 3 bản tin mới nhất, dưới đây là Bản Tin Tổng Hợp Thị Trường:

🌍 Cập Nhật Vĩ Mô & Ngành

Tử số rộng hơn: Bao gồm trái phiếu doanh nghiệp, các khoản phải thu liên quan đến L/C, hối phiếu chiết khấu và các cam kết ngoại bảng. Điều này khiến tử số tăng thêm 1,5% (không tính cam kết ngoại bảng) và lên tới 17% (nếu tính cả cam kết ngoại bảng).
Khấu trừ vốn chủ sở hữu: Ngân hàng được khấu trừ vốn điều lệ hợp lệ, giúp giảm tử số khoảng 9%.
Mẫu số thắt chặt: Loại bỏ tiền gửi liên ngân hàng cũng như các chứng chỉ tiền gửi/trái phiếu do tổ chức tín dụng khác nắm giữ. Điều này làm giảm mẫu số khoảng 22%.
Tiền gửi Kho bạc Nhà nước: Ngân hàng được tính 20% tiền gửi có kỳ hạn của Kho bạc vào mẫu số, nhưng tác động chỉ chiếm khoảng 0,8% tổng tiền gửi. Hình ảnh chi tiết 1 Hình ảnh chi tiết 2

📈 Diễn Biến Thị Trường (VN-Index)

Tỷ lệ CDR trung bình của 14 ngân hàng theo dõi ước tính ở mức 92,4% (chưa bao gồm cam kết ngoại bảng) và lên tới 108% (nếu bao gồm).
Con số này cao hơn đáng kể so với mức LDR trung bình hiện tại là khoảng 76% tính đến Quý 1/2026.
Các ngân hàng đã đáp ứng tỷ lệ LCR và NSFR sẽ không bị áp dụng tỷ lệ CDR.

🏢 Tin Tức Doanh Nghiệp Cụ Thể

: và MSB: Đây là hai ngân hàng duy nhất vẫn duy trì được tỷ lệ dưới mức trần 85% nếu không tính các cam kết ngoại bảng. Nếu tính cả cam kết ngoại bảng, hiện không có ngân hàng nào đáp ứng được quy định mới ngay lập tức.
Các ngân hàng chưa tuân thủ quy định có thể nộp kế hoạch khắc phục để đảm bảo việc tuân thủ đầy đủ từ ngày 01/01/2028.
Phản hồi từ các ngân hàng cho thấy việc đáp ứng các chỉ số LCR/NSFR có vẻ dễ dàng hơn so với việc tuân thủ tỷ lệ CDR mới. Chi tiết tính toán CDR của từng ngân hàng